4，不洗钱是否就等同于遵守反洗钱法？
我们来看一下,反洗钱法内政部起诉至法院后，产生一定社会影响的三个案件的判决日期。
最早的一个是PA，判决日期是2017年9月28日，第二个是QDD，判决日期是2018年7月27日。 最近一个是JY，叛判决日期是2019年10月3日。基本上是每一年内政部都要对不遵守反洗钱法的商家进行一次比较有社会影响力的起诉。
从罚款金额来看，PA的罚款是529万纽币， 最近的一次JY是400万纽币，只有QDD，法院最后的判决是30多万纽币。
那么从他们是否聘用了反洗钱咨询师的角度来看，PA是没有聘用。 QDD和JY都聘用了反洗钱咨询师。
关于PA内政部是注意到这家公司是彻底忽视了反洗钱法的实施，这家公司没有采取任何措施去遵守反洗钱法。
所以这样的案子是一个典型的案例，因为PA觉得只要自己不参与洗钱，这个法律跟他就没有关系，但事实证明这种普遍存在于商家当中的想法是错误的。这家公司既没有做任何反洗钱方面的规章制度的建设，也没有聘请相关的咨询人员对这家公司进行反洗钱法的辅导。
第二家QDD，聘请了一家咨询公司。 可惜这家公司主营业务好像并不是跟反洗钱合规相关，所以他们的服务差强人意。最后法院因为QDD没有很好的执行反洗钱法，运营中存在着漏洞，最后轻判罚款30多万纽币。
最近的一家是JY公司的案子。 他一开始被内政部注意到是，问题还不是最大。 这家公司在合规的过程当中，在没有完善反洗钱法的各项合规要求的前提下，贸然做了一个反洗钱法的审计。
结果他的审计没有通过，也就是间接的告诉了内政部他的反洗钱法合规有问题。 接着内政部就开始跟进这家公司，进行了进一步的检查。发现这家公司的确是由于各项合规方面做的不到位，没有通过反洗钱审计。 所以最终法院也判决了罚款400万纽币之多。 就笔者来看，最后一家公司，如果它能够在找审计公司审计前，通过专业反洗钱师咨询，做到合规，相关文件完善，最后通过反洗钱审计，那可能结局就完全不一样。
