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3,反洗钱合规只是8月31号的事吗?—— 反洗钱法细则

法律作者: 知道Michael Jiang
3,反洗钱合规只是8月31号的事吗?—— 反洗钱法细则
摘要反洗钱合规只是8月31号的事吗?—— 反洗钱法细则
3,反洗钱合规只是8月31号的事吗?—— 反洗钱法细则
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新西兰实行了反洗钱法以后,就是有一个规定,每年的8月31号,如果你是汇报实体Reporting Entity,那么 该商家就必须在内政部官网上填写年度汇报,表示你这一整年的反洗钱合规已经基本符合要求了。 我们都知道守法的话,肯定不是某一天某一个时刻去守法,而是一个持续性的行为。


现在一个问题就是内政部,他并不会每天都会来问你是否守法。 只有一个明确的日期8月31号是需要把过去一年做一个总结性的回顾。


那么就给很多商家造成一个误解:只要我在8月31号完成了年度汇报,那么我就合规了,其实不是这样的。因为内政部是可以随时进行反洗钱合规的一些调查,任何时候他都可以跟你们公司和商家联系,要求你们提供或者出示相关反洗钱法方面合规的文件,这么一来的话,如果说它的某一个时刻突然跟你们商家联系,要求你们出示一些文件,或者出示一些平时运营的有关反洗钱的记录,如果你拿不出来的话,它就是明显的不合规。


这种情况下,毫无疑问,内政部是可以进行罚款的行政处罚,甚至提告到法院进行宣判。


反洗钱法规定很细,这里没有办法一一说具体。
我们就一个框架,先说一下。 第一个是商家要有一个反洗钱合规员,这里面呢其实是有一定要求的。 一般来说所委任的反洗钱合规员,他应该具备一定的法律或者反洗钱方面的知识。这样才能让内政部认为,此人是有能力胜任反洗钱合规官这一职务的。


第二个就是要求商家制定一套反洗钱法的规章制度,并满足法定最低要求。那么这个规章制度呢,就是要根据你们公司日常运营的一些特点特性,进行撰写并通过。 如果只是简单别的商家的规章制度,很容易被内政部发现是敷衍了事。


第三个就是要对自我经营过程中的反洗钱风险进行评估。这个风险评估是有一定讲究的,它一定要具体情况具体分析。也就是说具有一定的唯一性,因为每个公司的一些具体情况是不一样的。 第四点就是不定期对自己的反洗钱风险评估,对合法洗钱规章制度进行复核,也就是说反洗钱风险进行评估的工作不是做一次就一劳永逸的事,需要经常的进行回顾,并检查评估结果是否还适用。


第五个就是说,要进行反洗钱合规的审计,该审计每两年进行一次,一般来说要找 有一定资质的审计员进行审计,虽然目前没有相关的一些硬性规定,一般认为请审计师审计比较放心。


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