7，对于反洗钱法在未来两年的实施，有哪些预测

很多朋友关心反洗钱法在今后的实施趋势。按照收集到的问题，现一并回复并做一些预测：

1. 反洗钱法不会被消弱或废除。 恰恰相反，随着新西兰越来越国际化，对国际通汇银行服务越来越倚重。反洗钱法将会被不断充实完善。

这是现阶段国际大环境决定的。美国两大机构-金融犯罪执法网络和美國財政部海外資產控制辦公室近期强强联手严格执行美国爱国者法案和纽约银行法。 相当一部分有通汇业务的国际大银行都受到了不同程度的冲击 并直接导致业内对反洗钱法的重视和对审核力度的加强。可以想象新西兰在反洗钱法力度上将紧跟国际脚步。

2. 新西兰是位于总部设于巴黎的国际反洗钱金融行动组成员。此组织至今已有39年历史。成员至今有39个，每个成员国都是其所在地区的经济和军事重要力量。所以从某种意义上来说反洗钱金融行动组集合了世界最强大的39个国家是不为过的。

金融行动组制定的反洗钱方针及指导意见是世界反洗钱界的标杆和准绳。不仅每个成员国都需要遵守而且对非成员国在反洗钱的机制设立和贯彻层面上来说其也是绝对权威。金融行动组每过一段时间会去各个成员国视察并对其在反洗钱上的完善程度和效力做书面报告。表现好的国家再接再厉，若是表现不好被点名批评，那对于成员国的名誉及在海外开展业务的难度将产生很大影响。

3. 新西兰的邻居澳洲2015年收到金融行动组给的反洗钱成绩报告单。 澳洲在那次考核中的成绩还不错，但是也被着实点出了几个致命伤：第一，澳洲律师，会计师和其他专业人员被行动组认为有较高洗钱风险。 第二，澳洲政府监管机构对银行金融界的信息利用度不够造成反洗钱强度大打折扣。第三，澳洲的反洗钱监管机构被行动组认为是一只没有牙齿的老虎。

这是因为自澳洲反洗钱法颁布以来，政府监管机构在2015年之前居然没有对任何不合规的商家采取罚款或者警告。

4. 因为澳洲的国情和新西兰最接近， 针对澳洲的成绩单中的瑕疵，新西兰想必也做了自我检讨。这直接导致了律师，会计师和相关专业守门人在2018年被归入反洗钱汇报实体，同时在2018年开始，新西兰政府反洗钱审查和惩罚机制愈加完善和严格。直接导致要案大案陆续爆出。在同时，政府反洗钱监管机构投入人力物力完善个政府机构之间的信息共享网络从而大大将强了打击洗钱的效力。

5. 在新的一年中，相信新西兰政府会继续贯彻反洗钱法的精神，结合新西兰国情和国际趋势，不遗余力的普及反洗钱法，打击反洗钱犯罪，教导商家完善各自的反洗钱机制。

6. 可以想象，随着时间的推进，越来越多的行业将会成为反洗钱汇报实体。

7. 在普及反洗钱法的过程中，政府有可能会颁布结合某行业商家特点的反洗钱法指导意见。相关商家一定要仔细研读并按照指导意见建立自己的反洗钱机制。