判了！奥克兰公司帮富豪“洗黑钱”，涉案资金5300多万，华人母子遭到天价罚款……

后花园内容部2020年3月3日报道：

去年11月22日，奥克兰高等法院开庭审理了一起金融犯罪案件。

本案的被告方为奥克兰一家公司及其两位董事，这家公司因未能申报5340万纽币的可疑交易而被判有罪。

据悉，这笔庞大的资金来自该公司的一名海外客户，后者系一名资产雄厚的商业大亨。

出于法律原因，当时被告方的身份暂未公布，后来他们被证实为一对华人母子——Che（母）和Fu（子）。

在去年11月22日的审判中，涉案公司和Che、Fu二人共面临4项指控，包括：

1）未做好客户尽职调查；

2）未记录可疑交易；

3）未上报可疑交易；

4）组织特定交易活动，以规避「反洗钱、反恐怖主义融资修正法案」（下文简称AML/CFT）。

对于上述指控，被告均表示认罪。

今天，这起案件又有了新进展。高院法官向涉事公司判处了255万纽币的巨额罚款。除此之外，Fu遭到了18万纽币的个人罚款，Che被罚款20.2万纽币。

众所周知，自通过AML/CFT以来，新西兰对反洗钱力度日益加强。而此次案件也成为全新法案出台后，新西兰的首宗同类型违法案件。

在之前的庭审过程中，检方律师Sam McMullan曾表示：“从指控内容可以发现，被告没有履行AML/CFT的法律义务，是对该法案的公然漠视。”

他说，新西兰的金融声誉是建立在《反洗钱法》及其稳健的体系下的，以防止洗钱风险的发生。

华人母子因“洗黑钱”遭重罚

据McMullan介绍，这名海外客户最初是与该公司的一名女性员工单独联系的，为了这位“金主”，该公司还专门在奥克兰为其留了一间办公室。

据悉，涉案公司的违法服务客户为华裔商人龚某。

龚某不仅在商界混得风生水起，还积极投身政界，是加拿大华人圈赫赫有名的人物。

法庭文件显示，涉案公司在2015年至2016年为龚某洗钱。

在此期间，龚某总共向该公司支付311笔个人款项，牵涉金额高达5340万纽币。

新西兰「反洗钱法」规定，银行、地产中介、律师、会计师、赌场、体育博彩经营者、奢侈品经销商、非银行金融机构等实体，有义务向内政部汇报疑似洗钱的交易，否则将面临司法指控。

换言之，不管你有没有参与洗钱，只要知情不报，就会被视作违反「反洗钱法」。

「反洗钱法」对个人的影响

不要以为「反洗钱法」只与违法犯罪分子息息相关，事实上，普通百姓的日常生活也有可能受到牵连，最直接的表现就是开户和买房。

以前开户，只需出示个人ID和住址证明即可，但现在，银行可能会询问开户原因。如出现异常资金进出，银行有义务上报内政部。

瑞启师律师事务所的陈律师介绍，银行并非只对金额巨大的交易进行上报，如出现小额、多次的资金存取，同样会引起银行注意。

另根据统计，新西兰境内每年的洗钱金额高达13.5亿纽币，而房地产交易则是不法分子最青睐的洗钱方式。

为此，新西兰近年来也在房屋交易中加强了对反洗钱的打击力度。

比如从2018年下半年开始，买家如进行房产过户，需要填写一份表格，以配合律师完成尽职调查，即核实买家身份（有效护照、新西兰身份及住址证明）。

如买家已拍下房产，律师通常需要买家提供一个合理的资金来源解释。如律师接受解释，且买家能在房产交割之前提供资金证明，交割将不受影响。否则，律师可能需要上报内政部备案。

因此，后花园建议，买家在购房初期就应与律师取得联系，做好法律咨询。

一方面获取基本的法律建议，另一方面也对未来出示资金证明有一定了解，避免交割出现问题。

如购房款需从中国转移至新西兰，建议买家在签订合同和交割之间预留1个月时间。

如购房款已经进入新西兰，买家最好预留2周时间。

反洗钱趋严，新西兰营商环境不如以前？

随着反洗钱打击日益趋严，很多在新西兰经商的华人表示担心，怕海外资金进入新西兰的门槛会越来越高。

对此，陈律师认为不必杞人忧天。

在她看来，「反洗钱法」是新西兰政府针对不法分子设置的犯罪防火墙，如商人需在正规经营中合理启用海外资金，只用做好文件申报工作，并不会影响资金流入。

因此，「反洗钱法」不仅不会让新西兰的营商环境恶化，恰恰相反，其金融声誉将得到进一步巩固和加强，也为境内合法商家创造更加健康有序的经营氛围。

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（责编：Gloria）