66O万诈骗案无疾而终，“尽职调查”流程引质疑！

后花园新西兰房地产在线3月17日报道：NBR一项调查发现新西兰公司涉嫌一起发生在中国的660万新西兰元的欺诈。这引起人们对由新西兰法律和企业服务公司提供的尽职调查和“了解您的客户”流程的质疑。

2014年，几个声称代表新西兰公司BS Global的人去到中国河南省推广外汇投资。他们声称这项投资每月至少有7％的回报，由另一家新西兰公司MTD Trustee作担保。他们还告诉中国投资者，这项投资有BS Global的金融服务提供商“许可证”和政府提供的争议解决方案。

他们此行的结果是，153名投资者签署并支付了3080万元人民币（当时约659万新西兰元）。

然而，虽然BS Global是一个货真价实的公司，有一个真正的新西兰金融服务提供商注册，但该计划却不是，最终投资者们失去了他们的钱。

一些投资者代表前往新西兰了解他们的资金情况，并去到了公司代理机构TMF集团在奥克兰Shortland St.的办公室。TMF在2014年5月成立了BS Global，其董事总经理John Thorman是第一个BS Global的总监。其唯一股东是TMF的客户Nicholas John Barton-Grimley，根据他提供的信息，他在马来西亚吉隆坡居住。

据TMF称，一群中国人于2015年3月2日带着翻译人员来到他们的办公室。

TMF在对NBR所提问题的书面回复中说，中国人“告诉我们他们通过网站BSGlobal.com上的外汇交易平台进行了外汇交易投资，但却无法撤回资金。

“这些人要求偿还他们在BS Global公司的投资。我们花了几个小时的时间来收集他们的信息。

但是，如果这些不幸的投资者对收回资金抱有一丝希望，那他们错了。

TMF告诉他们，BS Global没有运营活动，没有开设网站，也没有参与任何欺诈。最有可能的解释是，其他人窃取了BS Global的详细资料，并用这些资料建立了一个虚假网站。

Barton-Grimley先生告诉TMF，他不知道这些欺诈活动，但愿意飞往新西兰，在必要时与官方讨论。

虚假网站！

当NBR询问BS Global与欺诈的关系时，TMF重复了这一观点。

“BS Global有限公司没有参与在中国的所谓欺诈，” “BS Global Ltd于2014年3月注册成立，但从未开始运营，并于2015年3月10日被清算处理。“（应该是）他人利用公司相关公开信息，并将该信息放在一个虚假网站上，伪造是BS Global有限公司的一部分。”TMF表示已将此案转交金融市场管理局和严重欺诈办公室。而这两个机构都认为没有在新西兰调查的必要了，因此没有再进一步调查。

似乎，这一事件就这么终止了！

然而，就算Barton-Grimley与虚假的BS Global投资计划没有任何关系，他也肯定和另一家新西兰公司DTM有联系。在一段YouTube的视频中，Barton-Grimley宣传一项每月回报率为2％的投资，这项投资由一家名为MTD Trustee的公司提供担保。

这两家公司都是真正的新西兰公司，DTM在FSPR注册。公司由奥克兰律师事务所Campbell Law创建，一开始是空壳公司，但于2013年转移到Barton-Grimley的控制之下。

TMF和Campbell Law告诉NBR他们已经失去了与Barton-Grimley的联系，但NBR追踪到了他，Barton-Grimley同意做一次电话访谈。

他说，他是被一群马来西亚华人雇用，制作了那个视频。一个叫Kenny Tan，一个叫庄先生，其中一个是一个老熟人的儿子。

他在这里代表他们成立公司，没有费用，只有一张到新西兰的商务舱飞机票和豪华酒店住宿。

“我通常不坐商务舱。有人跟我说可以坐上商务舱，住在豪华的酒店里，所有一切都可以在酒店解决。于是我毫不犹豫地去了。很蠢，是吗？是的，事后看，我真的很蠢。”

情况糟透了！

Barton-Grimley说他已经失去了和其他参与者的联系，Tan先生已经搬到美国，下落不明。

“我很久都没有和他们联系了。显然我需要和他们几个好好谈谈，因为他们使我处在一个糟透了的境地。 “我十分受打击，急需知道事情的答案。

Barton-Grimley说，TMF和Campbell Law都知道他的马来西亚同伙，他不是支付账单的人。

TMF对Barton-Grimley则有不同的印象。

TMF告诉NBR。“在我们与他打交道的任何时候，Barton-Grimley先生都不断地表现出自己很富有。”

“Barton-Grimley向我们提供了关于他的财富来源的信息，他是一家安全软件公司的共同所有者。他从未表现出他是一个“没有钱的老人”，显然，如果他这样做了，我们就不会提供他要求的服务。 TMF集团的监察部门调查了Barton-Grimley的职位和专业背景...并获得了对他的财富来源的确认。

所以，似乎TMF不知道在和谁打交道。

Campbell Law的David Campbell说他当时并不知道Barton-Grimley与新西兰公司BS Global有关系。

“我们最初认识Barton Grimley（英国居民）是在2013年中期，当时他打算在新西兰做投资。他告诉我们，他的商业背景是安全软件开发，他正在以一个一般投资者的身份，在新西兰寻找市场。当时他表示他正在寻找住宅/工业用地产权，农场，金融服务以及教育部门等方面的投资。

尽职的调查？

和TMF一样，Campbell先生说他相信MTD Trustee公司的信息被克隆，企业身份被盗用。但他不知道Barton-Grimley在DTM投资视频中扮演的角色。Campbell称其公司开展了“了解你的客户”和对Barton-Grimley的尽职调查，没有理由怀疑投资计划是假的。

“的确，很轻易的就能够找到我们现在系统的漏洞，但你可以提出一个更好的系统吗？”他说。

“回到2010年，2012-13年，漏洞随处可见，但从那时起，我认为流程已经收紧，并得到改正。那时发生的事情现在很难再发生。”

TMF表示对Barton-Grimley进行了全面尽职的调查。

“所有客户都必须提供原件护照或经过核查的副本和地址证明。作为此过程的一部分，所有TMF集团潜在客户的详细信息（以及任何关联方的信息，如果需要）都会经过World-Check数据库 - Thomson Reuters风险管理解决方案配套的一部分...其他公开可用渠道还会进一步核实相关潜在客户的最终实益拥有人资料。

据NBR编译整理。