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两中资银行损失惨重,几千万纽币恐将打水漂,只因这家上市公司负债上亿破产

头条作者: Roy Liu
两中资银行损失惨重,几千万纽币恐将打水漂,只因这家上市公司负债上亿破产
摘要CBL最大的债权人是两家中资银行——中国银行(新西兰)和中国工商银行(新西兰),以及ANZ银行。现在,它们恐将面临巨额损失。

后花园6月11日报道:

号称新西兰最老牌信用担保公司的CBL集团,总部位于奥克兰,于2015年在新西兰上市。

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CBL总部,位于奥克兰市中心的Shortland Street。(后花园记者摄于6月11日下午三点)

该公司曾筹资$9000万(纽币,以下同)收购了澳大利亚最大的担保债券保险公司Assetinsure,后来又接连收购了英国的Professional Fee Protection公司以及法国的Securities and Financial Solutions Europe SA公司,成为了一家在25个国家开展业务的大公司。

这样一家大型跨国公司,其辉煌景象可想而知!

然而,由于巨额亏损,CBL的商业帝国在2018年2月轰然倒塌。

这一切是怎么发生的呢?

时间线:

2018年2月5日:CBL宣布,由于不得不预留新的资本储备以支持其法国的建筑保险负债,因此预计将在2月27日宣布亏损$7,500万~$8,500万。

2018年2月7日:CBL的信用评级被下调,并被AM Best评为负值。

2018年2月8日:NZX和ASX先后暂停CBL股票交易。

2018年2月14日:CBL表示将退出法国建筑保险市场。

2018年2月15日:该月新上任两周的CBL首席运营官Suzanne Tindal离职

2018年2月23日:高等法院命令CBL保险公司(CBLI)根据新西兰央行的要求进行临时清算。与此同时,CBL集团进入了自愿清算阶段。

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CBL总部,位于奥克兰市中心的51 Shortland Street。(后花园新闻部记者摄于6月11日下午三点)

现在,一年过去了。CBL的问题依然没有解决。据悉,CBL集团共欠债权人$1.794亿。

CBL最大的债权人是两家中资银行——中国银行(新西兰)和中国工商银行(新西兰),以及ANZ银行。现在,它们恐将面临巨额损失。

破产管理公司KordaMentha提交的首份清算报告称,无法确定CBL的财务状况,因为该公司旗下5家子公司尚未出售,其保险业务也采用了“围栏”策略(Ring-Fenced)进行保护。

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目前,CBL保险公司(CBLI)处于清算阶段,CBL Insurance Europe则进入了托管状态。

报告表示:“因为该公司最大的两家子公司处于其他破产管理人手中,我们无法确定CBL的财务情况。”

出售其他子公司获得的收益并未公布,但清算师Neale Jackson表示,CBL澳大利亚子公司AssetInsure的出售已经基本敲定。

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大楼上CBL字样已被撤下(后花园新闻部记者摄于6月11日下午三点)

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对比:资料图,大楼原貌

在出事之前,CBL的股票市值曾高达$7.47亿。该公司在2017年曾先后向中国银行(新西兰)、工商银行(新西兰)和ANZ三家银行共贷款$1.93亿。

其中,两家中资银行发放了总额高达$6500万的贷款。

根据中国银行(新西兰)的披露,银行方面向CBL集团提供了大约$3302万的贷款后,在2017年显示与单笔贷款相关的减值损失为$1,200万。

工商银行新西兰分行向CBL集团发放的贷款金额与中国银行相仿,减值损失$1,020万。

在各家银行的要求下,CBL 集团已经进入了破产清算。

CBL集团的其他债券人包括新西兰金融市场管理局, 新西兰证券交易所,德勤集团,毕马威卢森堡分公司,经纪公司First NZ Capital 、投资公司 Forsyth Barr以及法律和公共关系顾问公司。

与此同时,5月份,负责清算CBL保险公司(CBLI)的会计师事务所——McGrathNicol公司花了半年时间,帮助减轻了CBLI的债务负担。

根据McGrathNicol发布的第二份清算报,他们已与该公司的一家主要再保险公司达成协议,将多数债券持有人转移到其他保险公司。

期间,清算费用达到$110万。

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后花园新闻部记者探访CBL大楼内部

但他们尚未要求债权人提出索赔,也不愿透露他们对董事和高管行为的调查结果,这些调查结果可能与该公司的破产有关。McGrathNicol声称:“由于调查还在进行中,以及潜在的法律后果,我们无法提供最新的调查结果,因为这可能影响到日后的诉讼。”

CBL保险公司(CBLI)的破产清算由新西兰央行发起。此前,新西兰高等法院对CBL保险公司(CBLI)进行了长达一年的庭审,该公司被控不当行为、操纵市场和参与非法活动等。

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CBL保险公司的董事总经理Peter Harris

CBL保险公司的董事总经理Peter Harris否认本公司有任何不当行为,并对央行的行为提出了质疑。

目前,新西兰严重欺诈办公室和金融市场管理局正在对CBL集团及其子公司的破产进行调查。

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