触犯《反洗钱法》，华人公司本月被罚$400万！
后花园新闻部2019年10月14日报道：
最近两年，有多家华人换汇公司，涉嫌违反《反洗钱法》。需要注意的是，新西兰法院并没有证据证明这几家公司涉嫌洗钱。
这是什么情况呢？
根据《反洗钱法》，换汇公司属于上报实体，需要主动向内政部汇报疑似洗钱的交易。
上报实体还包括：
银行、
地产中介、
律师、
会计师、
赌场、
体育博彩经营者、
奢侈品经销商、
非银行金融机构等等。
如果没有履行上报的责任，就会面临司法指控。
也就是说，哪怕您没有参与洗钱，但只要属于以上实体机构或个人，就需要证明自己没有被利用。
下面就让我们为您梳理一下3家因触犯《反洗钱法》而受到惩罚的华人企业：
1 Jin Yuan Finance 被罚$400多万 2019年10月宣判
今年10月3日，奥克兰高等法院的法官Mark Woolford正式宣判，Jin Yuan Finance被罚款$400多万。根据媒体报道，Jin Yuan Finance的一名客户被控欺诈，被中国政府通缉。另一名客户疑似涉及信用卡诈骗。
Jin Yuan Finance在奥克兰有8家分店，在汉密尔顿也有1家门店。它雇佣了19名员工，其中10名是“志愿者”，没有工作许可证。
Jin Yuan Finance多次违反旨在打击洗钱和恐怖主义融资的法律。公司未能监控自己的账户，在未明确客户身份的情况下进行交易，未报告可疑交易，并在4年多的时间里未保留交易记录。
据悉，该公司多次向内政部调查人员表示，在这4年间，该公司仅通过一个银行账户开展业务，该账户共进行了55097次交易，涉及金额达$2.785亿。
新西兰内政部曾多次警告Jin Yuan Finance有义务上报可疑的交易，还给予过一次正式的网上公开警告。内政部也曾试图对该公司进行教育。但该公司仍然一意孤行，不遵守法律。
最终，Jin Yuan Finance在2018年2月停止了交易活动，并在两个月后，被内政部彻底关停。
2 Qian DuoDuo Limited 被罚$35.6多万 2018年7月宣判
华人换汇公司 Qian DuoDuo Limited因违反新西兰反洗钱法，于2018年7月被奥克兰高等法院罚款$35.6万。
Qian DuoDuo Limited总部位于奥克兰。
新西兰内政部早在2015年初就开始对Qian DuoDuo 展开调查，并于2017年正式起诉其违反《反洗钱和反恐怖融资法》。
据悉，Qian DuoDuo 从中国转移了$9500万资金到新西兰，但却没有依照法律保存相关交易信息。这使得新西兰政府无法对交易和客户进行有效监管。
值得一提的是，Qian DuoDuo 的很多转账交易都是通过微信进行的。
在去年7月的判决中，奥克兰高等法院认为没有证据表明QianDuoDuo有洗钱行为或资助恐怖主义行为，但其确实违反了关于客户尽职调查、客户监控、流水记录和风险评估的各项规定。
最初，内政部提出建议，要求对QianDuoDuo处以$249.6万罚款。最终，法院决定轻判——仅罚款$35.6万。
3 Ping An Finance 被罚$529万 2017年9月/2018年5月宣判
2017年9月，一家华人金融公司Ping An Finance被新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱和反恐怖融资法》为由正式起诉奥克兰高等法院。
据悉，Ping An Finance在2014年~2015年间，为客户转账共计$1.054亿，却没有按照规定保留全部的转账记录和客户信息。
Xiaolan Xiao
2017年9月底，奥克兰高等法院判罚Ping An Finance$529万，并禁止该公司的董事Xiaolan Xiao从事金融行业活动。
2018年5月23日，Xiaolan Xiao自己因触犯《反洗钱法》而被法院判处6个月的社区监禁和200个小时的社区劳动。据悉，他个人的涉案金额为$50万，其中部分资金涉及毒品交易。
很多人以为，只要自己没有洗钱，就不会触犯《反洗钱法》。其实不然，只要没有履行上报职责，就会被视作违反《反洗钱法》。
自《反洗钱法》生效以来，新西兰政府在相关领域的监管就变得愈发严格。
根据统计，新西兰境内每年的洗钱金额高达$13.5亿，而房地产交易是洗钱者最青睐的洗钱方式。
从去年下半年开始，房产过户需要填写一份表格。作为律师，需要核实买家的身份 （有效护照，新西兰身份以及住址证明）。很多人可能不理解其中的含义。作为律师，这是进行尽职调查的必要流程。
如果买家已经拍下房产，律师通常需要买家提供一个合理的资金来源解释，如果律师觉得买家的解释很合理， 而且买家在房产交割日之前可以提供相应的资金证明，交割将不会受到影响。如果在交割之前买家没有办法提供资金来源证明， 根据每个买家不同的实际情况，律师可能需要上报内政部备案。
买家在计划买房的初期就应该与律师取得联系，进行相关的法律咨询。
一方面可以得到一些最基本的法律建议，另一方面也可以对于将来需要出示的资金证明有一定的了解。这样可以避免之后交割过程中的很多问题。
通常来说，如果买家的购房款还在中国，那么买家在签订合同和交割之间最好预留1个月。如果买家的购房款已经转到了新西兰，那么买家在在签订合同和交割之间最好预留两周。
当然，最好是拍卖房产之前就与律师取得联系。
作为华人，无论您现在是否已经拿到新西兰身份，在未来都可能会在新西兰买房置业。在监管力度不断加大的背景下，我们更应该严格遵守法律，避免踩到雷区。
（责编：Roy Liu）
