华人换汇公司触犯反洗钱法，遭奥克兰法院重罚750万！
后花园7月22日援引nzherald网站报道：近日，奥克兰高院审理了一起案件，涉案的两家公司——驻奥克兰的OTT
Trading Group (OTT)以及驻基督城的MSI Group Ltd (MSI)因为触犯了反洗钱法，分别遭到了310万纽币和440万纽币的罚款。
据新西兰内政部介绍，这两家公司在2014年5月和2019年4月期间，未能履行其义务。除了罚款以外，法官Graham Lang还禁止了OTT继续从事金融业务。
据悉，MSI为Ye Duan所有，Tonghui Qi则是这家公司的雇员。
Duan在2014年成立了MSI，并在基督城提供金融服务。
然而，这家公司从未真正注册过，也没有提交过年度报告。
即便如此，MSI还是堂而皇之地处理了至少2.13亿纽币的换汇业务。
OTT则是在2014年年末成立的，并在来年1月注册成为金融服务提供方。
法官Lang表示：“从书面材料显示，Qi是OTT的董事及持股人。在2015年至2019年期间，OTT至少接手了1.96亿纽币的换汇交易。”
然而，这些交易当中，有超过三分之一为大额交易，但并未执行过尽职调查。
2015年年初，MSI在接受财务合规性审查时向有关部门透露，他们计划在3月末停止服务。
Lang指出：“当时MSI并未告知有关部门，他们其实想将业务转移到OTT，也没有透露这两家公司之间的关系。”
2015年4月，驻Mount Albert的OTT公司接受了合规官员的调查，后者注意到了它与MSI公司的联系。
法官表示：“Qi告诉合规官员，OTT是他的公司，但他也在MSI工作过，而且长达10年，现在也是这家公司的职员。”
然而，有关部门告知Qi，MSI已经停业了。
这时候，Qi用普通话和一位不知名的人联系了很久，后来在一份邮件中解释说，这两家公司其实是合并了，以便Qi可以从MSI获取到客户和数据库。
调查人员随后发现，OTT并没有实施其风险评估程序，该公司在尽职调查和记录保存方面也做得不充分。
2016年，有关机构发布了正式警告，敦促OTT尽快解决违规问题。
据悉，OTT在一份2017年的风险评估报告中，首次披露其在2015年10月收购了MSI。
该公司还透露，OTT与MSI有一份客户尽职调查协议，该协议已于2015年正式签署，而MSI专门向OTT提供服务。
在一笔业务中，OTT员工在没有与客户见面的情况下，处理了超过250万纽币的换汇交易。
法官表示，OTT 和 MSI公司进行了多次、长时间的严重违法行为。如果有关部门不干预，OTT还会继续违反《反洗钱法》。
最终，这两家公司遭到了总计750万纽币的罚款。
