一个月狂刷100万美金！23岁华人留学生在沃尔玛疯狂购物，但奢靡背后竟是...

11月5日，刘松华在美国罗杰斯市（Rogers）被警方逮捕，原因是他涉嫌参与了全球范围内沃尔玛礼品卡诈骗案件，并且诈骗金额巨大！

怪不得这位“中国富二代”每次消费这么阔绰呢，感情不是在花自己的钱呢！

在逮捕的头一天，11月4日，美国阿肯色州本顿市警察局（Benton County, Arizona）接到一个报警，一位沃尔玛全球反诈骗侦查员在电话中说，

他们发现一名中国留学生一天之内，在该州不同城镇的五家沃尔玛店使用16000美金的礼品卡进行交易，这样大金额的高频交易很不正常，很像诈骗集团在销赃。

侦查员根据刘松华的消费行迹，怀疑刘在沃尔玛商店使用了以欺诈方式获得的礼品卡号码，而这些礼品卡很可能来自于被诱导、胁迫、欺骗的受害者。

于是警方根据报警内容，对刘松华在穿越阿肯色州的最后几个小时里进行监视。

警方监测到，刘当天在费耶特维尔的一家酒店过夜，第二天早上（11月5日）上午9:30离开。离开酒店后，刘前往Fayetteville和Rogers之间的至少5家沃尔玛超市，一次完成了从$ 1,000到$ 3,200的交易。

当天晚些时候，下午约4:22，刘到达Rogers的沃尔玛。

而这时警方已在超市内等候，看着刘在自助结账台拿了大量的礼品卡，装进了一个红色礼品袋，然后就进入自助结账区。

警方看到，刘在扫描多张礼品卡之前，先扫描了手机上的UPC代码，这与沃尔玛调查人员的描述完全一致。

完成交易后，刘试图离开商店，而警方迅速上前抓住了刘，给他戴上手铐，没收了装满礼品卡的袋子。

经调查确认，刘在抓捕时完成了一笔1408.82美元的交易。

而更令警方吃惊的是，在10月份，短短一个月内，刘花掉的沃尔玛礼品卡金额总计有50-100万美元，消费店铺遍及全美各地。

随后刘松华被送往本顿市拘留中心进行保释听证会，他将因参与欺诈计划而面临联邦起诉，而且很可能会被遣返。

礼品卡诈骗的套路

留学生刘松华参与这个诈骗案，其实是美国盛行多年的经典骗术，“用礼品卡补缴政府罚款”。

这种骗术主要利用无证移民、底层劳动者等弱势群体，对法律的无知和对权威的恐惧来实施诈骗。

他们这种骗术的基本流程是这样的：

1、骗子会伪装成税务局、警察局或移民局的工作人员，以电话、邮件、短信等方式联系受害者，以威逼利诱的话术让对方相信自己欠有税款或政府罚款，需要通过礼品卡的方式补缴。

但这些受害者他们不知道，政府发出的欠费通知只会以信件方式，而不是电话电邮或者短信。

2、受害者上当购买礼品卡后，被要求将礼品卡拍照发给骗子，包括卡上的二维码、卡号等关键信息。

3、骗子将这些卡号信息发给雇来的“跑腿”（Runner）（也就是本文中被抓的刘松华），让他们去沃尔玛实体店将这些卡号信息换成真卡。

2015年，沃尔玛公司在全美推出移动支付政策，顾客下载沃尔玛APP后，只需扫描礼品卡的照片（Gift Card），就可以在店内消费。而不是像以前那样，在收银员那里出示实体的礼品卡。

所以“跑腿”利用这种漏洞，快速的将GC录入他们的APP，然后在超市收银机以UPC进行付款购物。

4、他们购买的东西，通常是其他各种预付卡或礼品卡，包括沃尔玛的礼品卡以及苹果、Google Play、亚马逊等第三方礼品卡。

然后“跑腿”将这些购买的真礼品卡发回给骗子。骗子向跑腿支付辛苦费之后，将这些真卡以各种途径销赃，进行兑现。

不得不说，这种诈骗销赃的方式真的很聪明，但是可惜的是他们的聪明没用上对的地方。

美国警员珍妮特·罗伯表示，要找到这些骗局的幕后黑手几乎是不可能的，全美国每天都有数千起这样的案件发生。

“这是阿肯色西北部的一个孤立事件，这对他们来说是件好事。我们终于抓住了一个坏人，但还有几百人仍逍遥法外。”

另外刘松华案中还有一个值得注意的细节，“上线”给他的辛苦费是以人民币结算的，并且销赃的手段是淘宝等网站。

这说明诈骗网络中有不少是中国人，受害者也极可能也是华人。

采用淘宝来销赃，也是因为其网络支付便捷，且海外用户追查难度很高。

而且据刘松华透露，中国华人经常充当“跑腿”的角色，他们只是该计划链上的一个参与者。

但是华人利用礼品卡进行谋利犯罪，这也绝不是第一例。

中国博士后倒卖礼品卡被遣返回家

在2017年，威斯康星大学密尔沃基分校的华人博士后夏帆(Fan Xia，音译)，因为倒卖礼品卡被指控“盗窃罪”和“窝藏赃物罪”，

夏帆当时是29岁，已经是博士后学位。

根据公开资料，夏帆在哈尔滨理工学院本科毕业，2016年在韩国汉阳大学获得了博士学位。

同年他以访问学者的身份去了美国威斯康星大学密尔沃基分校，在“能源储蓄研究所”作为博士后继续深造，主要研究纳米技术。

作为博士后助理研究员，夏帆在进修期间的年薪为3.7万美元。

同校一名认识夏帆的人士表示，夏帆平时经常浏览倒卖网站。

但是生活中他给人的感觉却很富有，座驾是一辆奔驰SUV，不像差钱的样子。

但是谁能想到这样一位“天之骄子”，国家高科技人才，竟然跑去诈骗，倒卖礼品卡！

博士后获取礼品卡的方式和这次的刘某的情况有点像，都是采用“用礼品卡补缴政府罚款”的套路，然后通过大超市的礼卡购买第三方礼卡来销赃。

不过博士后与这次刘松华不同的是，刘松华只是从上家领取礼卡，然后购买第三方礼卡后上交上家，获取一部分的劳务费。

而博士后是，低价从骗子手中购买到被害者的礼品卡后，然后在target上购买了Itunes的礼品卡，再把这些卡倒卖往中国。

中间倒卖是谋取了大量的利益，并且也知道是违法犯罪行为，所以博士后的情节要比刘松华要严重一些。

他要面临6个月监禁的严惩，刑满之后还会被剥夺访问学者签证，并且会被遣返回国，前途尽毁！

在美国要当心的几种骗局

在美国读书或者生活，其实华人特别是留学生是特别容易被欺骗的，毕竟初到国外，对美国的税法、法律、政府的管辖范围也不太熟悉。

并且由于咱们中国人一直有一种“勤工俭学”的理念，所以很多人会在大学期间想办法做一些兼职来补贴生活或者学费。

面对这种礼品卡“跑腿”业务的利益诱惑，很多同学都会把持不住，再加上社交不比国内，信息来源比较少，所以非常容易上当受骗，一不小心干了违法犯罪的事。

那君君在此就提醒一下大家，在国外切不可贪图蝇头小利，想不劳而获！

骗子往往就是钻大家的这种心理，所以下面君君就给大家简单收集了一下美国常见的几个骗局（留学很容易遇到的），防止大家掉坑！

“IRS”诈骗

IRS是美国国税局，如果你报税出现问题，会联系你补充材料或者补缴税金。但是IRS从来不会通过电话，电子邮件，他人传达的方式联系你。唯一联系你的方式只有邮寄信件到你的地点通知！

IRS诈骗是美国一种非常常见的方式。一般就是利用被害者的害怕心理，捏造欠款将会被捕之类的信息。受害者慌忙之中就会接受诈骗者的指令，给对方转钱了。

“中国大使馆”诈骗

近几年，假冒中国大使馆给大家打电话行骗的行为越来越多了。

借口无非就是你的身份被盗用，卷入什么案件；或者家里人被查出有什么问题之类的。骗子甚至会报出所有关于你的信息，学校，专业，家庭人员等等，来获取你的信任。

只要大家记住一点，这些有关部门肯定不会通过电话来传达任何信息的。不要相信的同时，也告知周围的朋友以及家人，谨防他们使用你的信息向你周围的人行骗。

低价的礼品卡

留学圈子特别是论坛、朋友圈经常能看到有人出售礼品卡的，虽然大部分情况可能是个人确实需要卖卡，但是如果有下列几个特征，就要特别小心。

• 价格特低：一般礼卡价格在8折-9折之间算是比较正常的，如果有人五折卖卡，而且是walmart、target、amazon等，就千万不要相信。这些卡很可能是诈骗或者盗刷别人信用卡所得。

• 量特别大：一般个人手头不会有这么多礼品卡，如果他卖了很多或者长期在卖打折礼卡，就要特别注意了。

• 金额特别奇怪：一般大家人情来往之间，都会送整数的礼卡。如果有人在卖很多带小数的礼卡，很有可能是退货所得。而这些退的货有可能是偷来的。如果碰到这类情况，最好先打听清楚来源，或者要求看小票之类的。

总之，记住便宜没好货，就不容易被骗了，而且千万不要因为贪便宜，变成了别人销赃的渠道！

换钱骗局

不少留学生应该都和朋友换过钱，但是和不认识的人，特别是网友换钱，要特别小心。

一般情况下，对方要求收支付宝、银行的人民币，这些都是很难charge back的。而如果对方给你发quick pay、paypal，这些都是有可能charge back的。

最好的换钱方法就是在银行，一手交钱，存入银行，然后打款，这样还能避免假币。

那在最后，容君君再啰嗦一句，小伙伴在国外生活，千万不要贪小便宜！遇事多和朋友、亲人沟通！

也不要主动去做违法犯罪的事，在国外可不比在咱国内，出了事情，就是美帝的法律在掌控你的人生，他们可不会给你好果子吃！

（责编：Stella）