新西兰23家换汇公司被警告，大陆居民如果换纽币，这样操作属于违法行为

后花园新闻部2019年8月21日报道：

随着互联网的发展，地处世界各个角落的换汇公司都能提供网上炒汇服务（外汇保证金交易）。其中，也来自中国大陆的客户，同样也可通过这些平台进行外汇交易。

但是，中国目前尚未开放炒汇市场。中国法律规定，未经官方批准，任何机构都不能向大陆居民提供外汇服务，大陆居民也不应私自使用相关服务。

今年6月，中国国家外汇管理局和香港证券及期货事务监察委员会也先后发布公告，提醒在中国境外注册的换汇公司，在向来自中国大陆地区客户提供炒汇服务，存在合规限制。

23家新西兰持牌换汇公司收到警告

在新西兰，提供炒汇服务是合法的，但需要接受有关部门监管。

比如，换汇公司需要向新西兰金融市场监管局（FMA）申请牌照才能合法经营。

根据媒体报道，近期，FMA向本地23家持有衍生品发行牌照的换汇公司发出警告：如果继续向来自中国大陆的客户提供外汇服务，金融市场监管局可能会撤销其经营牌照。

根据FMA的要求，新西兰本地换汇公司，在经营中应遵守中国法律，在接洽客户时弄清对方的相关信息，从而确保交易的合规性。

FMA表示，持牌换汇公司如果涉嫌违反中国法律，那么他们将重新审核该公司的资质，可能会撤销其经营牌照。

对于在新西兰生活的华人来说，换汇公司这个概念并不陌生。不少人都或多或少地使用过换汇公司的服务。

比如，一位热心读者就向后花园记者曝料，在6年前，就通过换汇公司，试过将国内银行的存款转至新西兰。

在与换汇公司的工作人员联系之后，双方约定好汇率和兑换金额，然后这位读者通过网银将国内账户人民币转至的国内银行账号，然后，再把自己的新西兰银行账号提供给换汇公司，很快就收到了纽币。

这位读者表示，第一，绝大部分换汇公司在新西兰都是合法经营的。第二，整个换汇流程简单便捷、操作极为专业安全。

不过，时代变迁，从2018年开始，中国外汇管理局加大了对外汇的监管，每隔一两个月，就会对违规案例进行通报，这也让境外的换汇公司面临日趋严峻的形势。

向中国公民提供外汇保证金交易服务，后果严重

中国相关法律规定，境外机构不得组织中国境内居民参与外汇交易活动，否则将构成非法经营罪。

2005年，两名来自东南亚地区的外籍被告人，在英属维尔京群岛注册成立一家换汇公司，通过网络向中国境内居民提供炒汇服务，最终，被上海市第二中级人民法院分别判处有期徒刑9年和6年，并处罚金和驱逐出境。

值得一提的是，这两名外籍公民曾声称，他们所从事的交易行为，在其国籍国，及交易平台所在国，是法律允许的合法经营行为。两人以交易平台在中国境外，投资人的钱款汇至中国境外银行，等等理由，否认指控。但这些都没有被上海中级人民法院采纳。

法院认为，网上经营活动的行为地具有虚拟性，网上经营活动的经营地，不以实体经营场所所在地为限。

依据中国《刑法》第6条规定：犯罪的行为或者结果，只要有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。

因此，对于向中国居民提供炒汇服务的企业，中国刑法对其享有管辖权。

具体到本案，法院认为，该换汇公司作为境外金融机构，在未取得进入中国金融市场资格的同时，却通过境外网站在中国境内招揽客户、协助办理开户手续、受理客户投诉及疑问、以其本身所招揽客户的交易情况获得佣金，完全可以认定，该换汇公司的非法经营行为发生在中国境内。

一直以来都不能做，但近年进一步加大打击力度

早在1994年，中国证监会、中国国家外汇管理局、中国国家工商行政管理局和中国公安部，就联合发布了《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》。

该通知明确规定，

1. 凡未经有关部门批准，擅自开展炒汇业务，属于违法行为；

2. 委托未经批准登记的机构进行外汇交易，也属违法行为。

这其实也就意味着，中国公民私自炒汇，一直就属于违法行为。

近年来，随着中国开展互联网金融风险专项整治工作，国家外汇管理局正在积极整治非法网络炒汇平台。

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(责编：Roy Liu)