金融风暴2.0开始了？美国突然传来大消息，这件事非同小可，危机或蔓延到新西兰！
后花园2023年3月13日报道：硅谷银行星期五（3月10日）轰然破产，在美国掀起恐慌的同时，也引起了新西兰科技企业、金融行业和初创公司的强烈关注。
令人唏嘘的是，这家银行刚在3月7日宣布“连续5年登上福布斯年度美国最佳银行榜单”——如今在事实层面上突然宣告倒闭，震惊了全球。
那么，这家在福布斯年度美国最佳银行榜单排名第20位，2022年末资产规模2090亿美元的银行究竟发生了什么？
挤兑一天压垮银行
硅谷银行是一家专为科技公司和初创企业服务的银行，上周四，硅谷银行母公司SVB Financial突然宣布了3件事：低价出售价值210亿美元的可变现资产（亏损18亿美元），发行可转债筹借150亿美元资金，以及紧急发售新股筹资22.5亿美元。同时宣布3大举措，明确无误指向了同一个信号：硅谷银行已经出现了严重的现金危机！
尽管银行CEO在当晚召开紧急电话会议，呼吁硅谷创投圈保持冷静，但并没有太多人相信此番安抚言论。
最终的结果便是——在仅仅1天的时间内里，挤兑浪潮就彻底压垮了硅谷银行。
网上不少业内评论称，如果不是美联储的持续强加息，硅谷银行以正常价格抛售债券，很可能会筹集到足够资金应付挤兑，避免倒闭。
今天，硅谷银行破产还引发了美国股市暴跌，而新西兰则是全球在此之后首个开市的金融市场，今日开盘下跌0.5%左右。
新西兰2家企业确认在硅谷银行有存款
Icehouse Ventures首席执行官Robbie Paul透露，新西兰初创公司约有$1亿资金被困银行倒闭，其中不含上市企业Rocket Lab的$6190万。除了保险覆盖部分，其他不清楚能收回多少。
“幸运的是绝大多数公司在新西兰也有资金，或者已经将部分资金取出。”
“因此我不认为会对公司造成即刻打击，但其中一部分会面临很大压力。”
据悉，由新西兰企业家Jamie Beaton创办的Crimson Education同样是硅谷银行客户，但在提款冻结前30分钟已成功提取所有存款。
最后时刻美国救市，这次风暴有多大？
昨天，美国金融监管机构火速采取了行动。
周日，美国财政部在与美联储和联邦存款保险公司的联合声明中表示，为确保所有存款人的资金安全，并设立了一个新的贷款计划，由美联储实施，由财政部提供资金。该贷款将使联邦存款保险公司能够以充分保护所有存款人的方式解决硅谷银行问题。
声明还宣布，因为和硅谷银行面临相同的风险，将关闭位于纽约的签名银行（Signature Bank）。
要知道，这次是2008年金融风暴以来最大的银行倒闭事件。
美国金融系统出现裂痕，对于新西兰创投圈来说，无异于一次危机和警告。
新西兰会受到冲击吗？
除去有直接利益关联的储户，硅谷银行破产也可能对新西兰的金融市场和经济状况造成冲击，主要有以下3点：
1：美国风投撤回本土市场
美国风投公司在新西兰的初创企业融资领域发挥重要作用，一方面体现在资金投入，另一方面则表现为提供资源和人脉。
Lovina McMurchy曾任职于亚马逊和微软，后回到新西兰担任全国最大风投公司Movac的合伙人，最近重返北美。在她看来，尽管新西兰初创企业仅受到硅谷银行破产的有限冲击，但事件已对全球初创企业和风投公司产生影响。
“如果银行继续处于接管状态而不是被收购，可能导致大量美国初创公司在未来数月出现收缩或完全关闭。”
“美国风投公司会把注意力集中在帮现有公司渡过危机，而不是新增投资。”
“与2021年相比，2022年风投基金已经下滑约30%，预计2023年还会进一步走低。”
“在这种环境下，风投公司也会将投资集中在本土市场，因此新西兰的初创企业可能很难在美国融资。”
2. 澳大利亚影响力上升
澳大利亚三大风投巨头Blackjbird、AirTree和Square Peg现已确认硅谷银行风险敞口。
由于三家公司持有对新西兰多家初创企业的投资，通常是通过政府的新西兰发展资本伙伴计划（NZGCP）联合投入，因此本土风投领域预计也会受到连累。
一名风投业内部人士表示，所有风投公司可能都会缩小对新西兰的投资规模。
“我预计新西兰的风投资金规模会出现萎缩，新西兰将不得不更加依赖澳大利亚资金，澳大利亚风投公司会在新西兰的初创企业融资领域掌握更大话语权。”
如果发生，那潜在平衡措施将是政府加码NZGCP投入，可作为间接举措来支持新西兰因硅谷银行破产而陷入危机的初创企业
NZGCP价值$3亿的Elevate Fund成立于2020年初，旨在刺激低迷的新西兰风投市场。其主要来源是新西兰养老基金，后者投入$2.4亿。
目前$3亿基金中的绝大部分已经投出，政府尚未决定是否再次注资$3亿。事实上，NZGCP甚至没有收回首个投资周期的全部资金，眼下实收$2.695亿。
如今看来，硅谷银行破产可能会成为政府加码Elevate Fund的催化剂，不过NZGCP今早表示暂无相关计划。
“我们不认为事件会立刻改变Elevate或Aspire基金的资金需求，但确实表明全球风投行业正面临挑战，我们会在未来数周和数月持续密切关注。”
3. 衰退引爆点
硅谷银行破产相当于在美国科技界扔下一颗重磅炸弹，但除此之外，McMurchy也看到初创企业和风投领域之外的影响。
如果处理不当，她认为可能引爆经济衰退。
就在今天上午，美国财政部、美联储和美国联邦存款保险公司已联手救市，发布声明称正在采取果断行动增强市场信心，保护美国经济。
财政部现已批准采取行动，使得联邦存款保险公司能以充分保护全体储户的方式完成硅谷银行的有关决议。从3月13日起，储户可提取所有存款，与硅谷银行有关的损失不会由纳税人承担。
美国财政部长Janet Yellen称此次事件不同于全球金融危机。具有浓厚科技色彩的硅谷银行破产只是一个孤例，且与科技产业低迷有关。
她称就整体而言，美国银行系统“真的安全而且资本充足”，“具备韧性”。
美国投资银行高盛今日表示，受银行破产影响，预计美联储不会在3月加息。
（责编：Gloria）
