反洗钱法的首案、次案被告都是华人？
反洗钱法
2017年9月，新西兰平安金融被新西兰高度法院判罚NZ$529万
判罚的法律依据到底是什么？
Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Act 2009，俗称反洗钱法。
行文至此，大家肯定要说了，原来是洗钱被罚啊！大错特错！这个锅可不能让这两家公司去背。法院判决里写得清清楚楚，没有证据证明这两家公司涉嫌了洗钱！
没有洗钱，反洗钱法也管得到吗？
且听小编给大家慢慢解释：
2009年10月国会首次通过了反洗钱法，并于2013年6月30日全面实施。迄今为止已经进行了17次改动。这部法律里有一个重要的概念 — 汇报实体（Reporting Entity）。如果经营者符合内政部定义的汇报实体（Reporting Entity）的概念，就要依法承担一系列的法定义务，如果没有切实履行法律规定的义务就要面临司法指控。 新西兰平安金融和钱多多都是汇报实体（Reporting Entity）,因为他们没有切实履行反洗钱法规定的义务，所以被判罚了。 接下来说说什么是反洗钱法对汇报实体所要求的法定义务？ 反洗钱法的第二部分(Part 2)详细描述了在执行层面上汇报实体需要做到的具体方面和步骤，特别是该部分的第四区块，给出了整体要求： 耐人寻味的是第二点反洗钱规章制度的法定最低要求，实际上这一小点派生出的更多小要求容易被忽略，这里就不展开了，就举一例，培训。该法律要求对汇报实体里的与反洗钱业务沾边的雇员进行培训。假设培训工作没有做，内政部就有理由进行罚款。 到底谁是 汇报实体（Reporting Entity）？ 这个问题新西兰政府采取了概念定义和逐步认定的方法，把反洗钱领域风险高的实体首先纳入汇报实体的范围。例如早在1996年，不动产中介和体育竞技博彩经营者就已经按照汇报实体的概念履行反洗钱义务。 一些耳熟能详的单位： 银行banks, 寿险公司life insurers, 非银行揽储机构 non-bank deposit takers，证券发行商issuers of securities, 信托公司trustee companies, 期货交易商futures dealers, 集体投资计划collective investment schemes, 经纪人brokers, 财务顾问financial advisers，赌场casinos, 非揽储机构房贷者non-deposit taking lenders, 外汇交易商money changers, 其他金融机构 any other financial institutions not supervised by the Reserve Bank or the Financial Markets Authority。 2017年反洗钱修订案进一步明确了律师lawyers, 土地或财产法定所有者登记人conveyancers, 会计师accountants, 不动产中介real estate agents, 体育竞技博彩经营者sports and race betting, 从事高价值物品交易的商户businesses that deal in certain high value goods（例如车行）都是汇报实体。 有的情况下，即使是以上列举的单位，但并不是汇报实体，例如财务顾问financial adviser，如果只是提供建议，在所有业务中不会跟客户的钱打交道就不会定义为汇报实体。 总之，我们要纠正一个错误的观念，并不是“我”没有从事洗钱的违法活动就可以高枕无忧了，反洗钱法就管不到我了。本质上反洗钱法是要全社会建立一个反洗钱体系，让新西兰的监管机构有的放矢的去获取洗钱领域的蛛丝马迹，营造一个经济上纯净的新西兰。 至于为何该法的首案和次案都和华人有关，小编的想法是，该法律的实施过程中华人经营者可能因为语言上的不便，没有全面领会该法的要求。在钱多多的判决书中特地指出了，语言障碍given the confusion and English-language difficulties。 由此可见，华人需要在这方面获得更多的咨询和帮助。 重罚：两家公司罚金相差了将近14倍。 平安金融进入清算破产程序，钱多多还在继续运营。钱多多的判决书中罗列了4项违反反洗钱法的指控。平安金融则被内政部描述为彻底无视反洗钱法的各项要求（a complete disregard for the Act’s requirements）。 这个遵守法律上的差异很好解释了处罚力度上的不同。 笔者认为该差异是由于: 1.公司负责人对反洗钱法重视程度的不同。 2.平安金融根本没有聘请任何合规顾问公司。钱多多找了洋人公司Starfish Consulting Ltd做合规顾问，但由于这家公司的主营业务是人力资源与一般管理咨询，而非反洗钱合规，再加上在英文沟通上的不便，使得钱多多在合规上还是有一些失误。
