卖房性价比正在拉高，首次置业者浅尝市场甜头

后花园5月13日综合报道：

1. 首次购房者花更低价格买更大住房

目前，首次购房者正在以更少的钱获得更大面积的物业。

要购买首套房从来都不是容易的事情，2024年第一季，首次置业的中位价格是$69.5万。虽然比12~18个月前的$71.5万至$72万有所下降，但对很多人来说依然是一笔巨大的开销。

不过得益于房价下跌，首次置业者显然从中尝到了一丝甜头。比如独立住宅在首次置业者中的购买占比已经从2023年的70%增加到近75%。花更少钱住更大（好）房，是首次置业者坐享买方市场成果的表现之一。

2. 借款人现在多付，将来少付

央行3月数据显示，57%的新贷款（购房、银行转换和增贷）选择一年期利率，略高于一个月前创下的56%的纪录。

短期贷款的缺点是利率仍然高于2-3年期的长期抵押贷款，但如果市场利率下降，可能会在以后节省费用。没有人能预测抵押贷款利率何时以及以何种速度下降，但我只想简单地指出一个数学问题：如果当前一年期固定利率为7%，而两年期利率为6.5%，你需要在12个月后定到低于6%的一年期利率才能在整个两年期内节省费用。

值得思考。

3. 租金增长和移民是否已经达到峰值？

新西兰统计局将发布4月租金价格指数，并在周二公布3月净移民人数。

目前两组数据紧密相关。租金在最近几个月一直在大幅上涨，部分原因是新移民大量涌入该国（以及可供出租的住房紧张）。尽管如此，之前发布的数据似乎表明拐点已至，我们将密切关注本周是否有进一步的证据。

然而对于寻找租房的人来说，这可能只是个小安慰，因为租金与家庭收入的比例已经创下历史新高。

4. 高负债收入贷款可能受到限制

央行将在周三公布1至3月的高杠杆贷款金额，即DTI比率过大的贷款总量。

目前，投资者的DTI比率被认为是7，自住房贷款为6。鉴于抵押贷款利率仍然较高，这自然会限制高DTI比率的贷款，因此最新发布的数据本身不会引起太大兴趣。

但总体而言，DTI比率仍然备受关注，因为正式限制即将实施，将在我们的贷款环境中引起重大变化，倾向于使房价与收入更紧密地联系在一起，减缓投资者组合增长的速度。

责任编辑：番茄捣蛋