《反洗钱法》明年将更加严格！房地产买家做好心理准备！

后花园新西兰房地产在线12月17日援引Stuff报道：

根据新西兰司法部的统计，每年都有大约$135亿的黑钱在新西兰被洗白。

在这样的背景下，今年6月底，新西兰政府宣布通过《2017年反洗钱反恐怖融资法修正案(The Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Amendment Act 2017)，简称AML/CFT》，意在全面打击洗钱。

此后、律师、会计师和地产中介开始接二连三的成为了上报实体（Reporting Entity），而房产交易也开始被列为特定业务（Captured Activity）。自此，很多买家在购房时开始被要求出具购房款的合法来源证明。而反洗钱新规也已经对新西兰房市造成了巨大冲击。

房地产咨询公司Savills的董事总经理Jonathan Lyttle表示，这一新规让人感到窒息，很多地产界的人士都为此感到郁闷。

从2019年1月开始，除了房地产，汽车和珠宝等商品的交易都将受到监管。

房地产咨询公司Savills的董事总经理Jonathan Lyttle

警方在文件中表示，通过买房洗钱的行为通常为有人以现金或其他人的名义购买房产。此外，其他可疑的情景包括含有伪钞的存款，具有异常外观或气味的现金，使用自动柜员机存入大额现金等。值得一提的是，赌场运营商应该关注那些希望用高额现金换取低额筹码的顾客。

地产中介可能不得不对买家进行系统性的全面检查，需要雇佣额外的员工或使用第三方服务来对其客户的资金来源进行审核。

地产中介必须提供客户身份的正式验证，并在某些情况下对交易进行详细评估。使用信托的买家也必须明确说明买房资金的合法来源。

“每当地产经纪在地产交易中为一个客户提供服务，无论他们多了解这个客户或他们曾为这个客户服务过多少次，他们现在都必须要重新确认客户的身份文件，并确认客户的资金来源是合法的。“Lyttle说道。

“如果买家无法提供相应的证明文件，那么地产经纪将无法为他们提供服务。买家需要做好准备，以应对就资金来源所进行的、更为严格的审查。”Lyttle说。

Bayleys集团法律和合规总经理Caroline Williams表示，客户将被要求出示护照，枪支许可证或驾驶执照以及银行对账单等其他文件，以及显示身份和住址。Caroline Williams表示，Bayleys的销售团队已经在接受培训，正在了解新规的复杂内容。

相信明年《反洗钱法》的执行力度将会越来越严。小编认为，新西兰对购房款合法性所进行的审核一直没有停止。早在很多年前，新西兰的大部分银行就已经在实施“反洗钱流程”，买家在购房时都必须证明资金的合法来源，否则无法顺利交割。另外，需要注意的是，中国并不属于洗钱风险最大的国家，对于广大普通的华人买家来说，只要资金来源合法，就没必要过分担心。

【部分内容编译自Stuff】

原文链接：https://www.stuff.co.nz/business/109302998/antimoney-laundering-rules-to-clean-up-high-risk-property-deals