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触犯《反洗钱法》,华人公司本月被罚$400万!

头条作者: Roy Liu
触犯《反洗钱法》,华人公司本月被罚$400万!
摘要很多人以为,只要自己没有洗钱,就不会触犯《反洗钱法》。其实不然,只要没有履行上报职责,就会被视作违反《反洗钱法》。

后花园新闻部2019年10月14日报道:

最近两年,有多家华人换汇公司,涉嫌违反《反洗钱法》。需要注意的是,新西兰法院并没有证据证明这几家公司涉嫌洗钱。

这是什么情况呢?

根据《反洗钱法》,换汇公司属于上报实体,需要主动向内政部汇报疑似洗钱的交易。

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上报实体还包括:

银行、

地产中介、

律师、

会计师、

赌场、

体育博彩经营者、

奢侈品经销商、

非银行金融机构等等。

如果没有履行上报的责任,就会面临司法指控。

也就是说,哪怕您没有参与洗钱,但只要属于以上实体机构或个人,就需要证明自己没有被利用。

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下面就让我们为您梳理一下3家因触犯《反洗钱法》而受到惩罚的华人企业:

1 Jin Yuan Finance 被罚$400多万 2019年10月宣判

今年10月3日,奥克兰高等法院的法官Mark Woolford正式宣判,Jin Yuan Finance被罚款$400多万。根据媒体报道,Jin Yuan Finance的一名客户被控欺诈,被中国政府通缉。另一名客户疑似涉及信用卡诈骗。

Jin Yuan Finance在奥克兰有8家分店,在汉密尔顿也有1家门店。它雇佣了19名员工,其中10名是“志愿者”,没有工作许可证。

Jin Yuan Finance多次违反旨在打击洗钱和恐怖主义融资的法律。公司未能监控自己的账户,在未明确客户身份的情况下进行交易,未报告可疑交易,并在4年多的时间里未保留交易记录。

据悉,该公司多次向内政部调查人员表示,在这4年间,该公司仅通过一个银行账户开展业务,该账户共进行了55097次交易,涉及金额达$2.785亿。

新西兰内政部曾多次警告Jin Yuan Finance有义务上报可疑的交易,还给予过一次正式的网上公开警告。内政部也曾试图对该公司进行教育。但该公司仍然一意孤行,不遵守法律。

最终,Jin Yuan Finance在2018年2月停止了交易活动,并在两个月后,被内政部彻底关停。

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2 Qian DuoDuo Limited 被罚$35.6多万 2018年7月宣判

华人换汇公司 Qian DuoDuo Limited因违反新西兰反洗钱法,于2018年7月被奥克兰高等法院罚款$35.6万。

Qian DuoDuo Limited总部位于奥克兰。

新西兰内政部早在2015年初就开始对Qian DuoDuo 展开调查,并于2017年正式起诉其违反《反洗钱和反恐怖融资法》。

据悉,Qian DuoDuo 从中国转移了$9500万资金到新西兰,但却没有依照法律保存相关交易信息。这使得新西兰政府无法对交易和客户进行有效监管。

值得一提的是,Qian DuoDuo 的很多转账交易都是通过微信进行的。

在去年7月的判决中,奥克兰高等法院认为没有证据表明QianDuoDuo有洗钱行为或资助恐怖主义行为,但其确实违反了关于客户尽职调查、客户监控、流水记录和风险评估的各项规定。

最初,内政部提出建议,要求对QianDuoDuo处以$249.6万罚款。最终,法院决定轻判——仅罚款$35.6万。

3 Ping An Finance 被罚$529万 2017年9月/2018年5月宣判

2017年9月,一家华人金融公司Ping An Finance被新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱和反恐怖融资法》为由正式起诉奥克兰高等法院。

据悉,Ping An Finance在2014年~2015年间,为客户转账共计$1.054亿,却没有按照规定保留全部的转账记录和客户信息。

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Xiaolan Xiao

2017年9月底,奥克兰高等法院判罚Ping An Finance$529万,并禁止该公司的董事Xiaolan Xiao从事金融行业活动。

2018年5月23日,Xiaolan Xiao自己因触犯《反洗钱法》而被法院判处6个月的社区监禁和200个小时的社区劳动。据悉,他个人的涉案金额为$50万,其中部分资金涉及毒品交易。

很多人以为,只要自己没有洗钱,就不会触犯《反洗钱法》。其实不然,只要没有履行上报职责,就会被视作违反《反洗钱法》。

自《反洗钱法》生效以来,新西兰政府在相关领域的监管就变得愈发严格。

根据统计,新西兰境内每年的洗钱金额高达$13.5亿,而房地产交易是洗钱者最青睐的洗钱方式。

从去年下半年开始,房产过户需要填写一份表格。作为律师,需要核实买家的身份 (有效护照,新西兰身份以及住址证明)。很多人可能不理解其中的含义。作为律师,这是进行尽职调查的必要流程。

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如果买家已经拍下房产,律师通常需要买家提供一个合理的资金来源解释,如果律师觉得买家的解释很合理, 而且买家在房产交割日之前可以提供相应的资金证明,交割将不会受到影响。如果在交割之前买家没有办法提供资金来源证明, 根据每个买家不同的实际情况,律师可能需要上报内政部备案。

买家在计划买房的初期就应该与律师取得联系,进行相关的法律咨询。

一方面可以得到一些最基本的法律建议,另一方面也可以对于将来需要出示的资金证明有一定的了解。这样可以避免之后交割过程中的很多问题。

通常来说,如果买家的购房款还在中国,那么买家在签订合同和交割之间最好预留1个月。如果买家的购房款已经转到了新西兰,那么买家在在签订合同和交割之间最好预留两周。

当然,最好是拍卖房产之前就与律师取得联系。

作为华人,无论您现在是否已经拿到新西兰身份,在未来都可能会在新西兰买房置业。在监管力度不断加大的背景下,我们更应该严格遵守法律,避免踩到雷区。

(责编:Roy Liu)

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