新规定严打洗钱行为，现金交易超过$10,000须向警方提供详细信息！
后花园新西兰房地产在线3月27日报道：为全面打击洗钱交易和潜在的恐怖主义融资行为，从2017年11月开始新西兰银行必须向警方提供所有现金交易超过1万新西兰元的客户的详细信息，其中包括客户姓名、帐号、资金类型、数量、地点、住址、电话号码以及“其他所有身份信息”。
尽管警方表示这是收集情报的关键步骤，但却引起了公众对隐私权进一步被侵犯的担忧。并且银行表示，它们不排除将此项操作成本转移给客户的可能。
新西兰公民自由委员会发言人Thomas Beagle说：“新西兰警方根据有罪推定收集数据，在没有理由的情况下就怀疑公民存在犯罪行为。最令人担忧的是，他们的这些活动无需法院签署搜查令。”
《反洗钱和反恐怖主义融资法案》新规则还要求金融机构就所有从新西兰汇出的数额超过1,000新西兰元的国际电汇向金融情报中心（FIU）备案，这必然将增加银行和其他金融机构的成本。
据警方统计数据显示，2016年向情报中心报告的可疑交易数量为8,989份，总价值高达60.6亿新西兰元；2015年的数量为10,247份，总价值为37亿新西兰元。在这些交易中，警方估计每年洗钱16亿新西兰元。
Beagle表示，外汇的新门槛为1,000新西兰元，国内交易1万新西兰元的门槛似乎太低。
警方收集越来越多的信息，并不是因为需要，而是因为他们可以这样做。同时，政府将获得他们收集的所有个人资料，以防万一需要。
新西兰银行家协会去年向司法部提交的一份意见书中，对警方征求客户信息的成本和安全性表示担忧。该协会警告说，警方需要大量的人力成本和资源才能处理如此庞大的交易数据。多家银行表示，它们还未决定是否将汇报成本转移给客户。
金融情报中心表示，新规则的目的是进一步在整个金融系统中建立情报图，并查明任何可疑的活动或模式；另外客户的信息将受到严格保密，以防不正当的获取或泄露。
银行家协会首席执行官Karen Scott-Howman认同银行应在打击金融犯罪上扮演角色，但她表示客户的隐私和保密性也应当得到尊重。
私隐专员公署亦曾警告说，任何公民资料的收集都应有明确目的，数据收集应该按比例进行。不过，公署称新的反洗钱规定似乎达到了这样的标准。
金融市场管理局发言人表示从11月开始检测报告单位的合规情况，其他监督机构包括央行和内务部。
司法部发言人表示，警方将是带头机构，同时也将在确定豁免申请方面发挥作用。
自2013年以来，包括基金和衍生金融产品的发行人、收债机构和赌场在内，新西兰有2000多家机构被要求建立反洗钱的规范机制，否则将面临罚款甚至监禁。
非现金洗钱方式包括：
- 房地产；
- 赌场；
- 海外壳公司
- 黄金交易。
[据NZ Herald消息编译整理]
