中国外管局点名通报,华人金融公司频涉洗钱,今后将人民币转至新西兰步步惊心!
后花园新西兰房地产在线2018年8月2日报道：
人民币兑纽币汇率持续下跌的这一周里，发生了两件大事。
国家外汇管理局点名通报：严查地下钱庄
上周三（7月25日），中国外管局点名通报了一批典型违规案例。
其中包括多起个人利用地下钱庄非法买卖外汇案例。
什么是"地下钱庄"？
“地下钱庄”是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是国务院明令取缔的非法金融机构。在新西兰，以换汇为主营业务金融公司则是合法的。内地客户先将人民币打入金融公司指定的内地账户，在扣除较高的手续费后，再按当天的汇率将外币打入客户在新西兰的账户。
在新西兰生活的华人，或多或少都和换汇公司打过交道。在奥克兰最繁华的Queen st走一圈，基本上能集齐新西兰市面上的所有换汇公司。若你留意这些公司的名号，不难发现这些从事换汇业务的金融公司，多为印度人和华人开设。
新西兰重拳出击：多家华人金融公司被控“洗钱”
▶2015年，华人金融公司“钱多多”（Qian Duo Duo Limited）就被新西兰内政部盯上，怀疑其从中国转移了9500万纽币资金到新西兰，却没有保存相关交易信息。今年4月，新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案》为由正式起诉“钱多多”。上周五（7月27日），鉴于证据不足，奥克兰高等法院驳回了内政部提出的判罚249.6万纽币的要求，最终轻判“钱多多”35.6万纽币的罚金。
“钱多多”执业的换汇公司
▶2017年9月，一家华人金融公司“平安金融”被新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案》为由正式起诉奥克兰高等法院。据悉，“平安金融”在2014年~2015年间，为客户转账共计一亿零五百四十万纽币，却没有按照规定保留全部的转账记录和客户信息。今年5月23日，奥克兰高院判罚“平安金融”529万纽币，裁定其董事肖小蓝（音译）“洗钱”罪名成立，并禁止其从事金融行业活动。
新西兰“反洗钱”在行动：哪些人最受影响 新西兰自2013年起开始实施《反洗钱和反恐融资》法规，这些法规适用于银行、赌场、理财顾问以及一些信托和公司服务提供商。2017年8月，新西兰国会通该法案修订版《The Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Amendment Act 2017)，简称“AML/CFT”》，修订版的AML/CFT将覆盖银行、律师事务所、会计事务所和房地产公司等多个行业领域。 AML/CFT修订案于2017年8月正式通过 新西兰正循序渐进地，将这些法规的适用范围扩展到以下行业： 这就能解释，为什么从今年7月1日起，你在新西兰买房会被律师要求提供资金合法来源证明——这其实是尽责调查，“反洗钱法”并非“新规”，而是被更加严格地执行。而从明年元旦起，房地产中介也将加入到这个队列当中，甄别可疑交易，追踪不明资产来源。 一边是“史上最严外汇管制”，一边是“严厉打击反洗钱”。监管不断强化，死角越来越少。今后想要把人民币转至新西兰将越发艰难。不过无论如何，一定要遵循新西兰和中国的法律法规，切勿侥幸。 声明：后花园房地产在线刊登的内容，如欲转载请知会并注明出处。对于任何抄袭或洗稿的行为，本网站保留追责的权利。同业自重。
