1，反洗钱法的“前世今生”

1989年，七国集团在巴黎召开前年度经济峰会时，联合成立了金融行动特别工作组，法国是工作组第1轮主席国。 该组织已成为世界各国提供反洗钱指导的先锋力量。 推动了各国法律和政府运行模式不断的调整。 金融行动特别工作组的目标为制定标准，推动有效落实法律、监管和业务手段，实施打击洗钱，恐怖融资和其他国际金融体系诚信的威胁。 新西兰是该组织的成员国。

新西兰拥有着开放的金融市场，并且没有非常严格的外汇管制制度。新西兰政府为了防止变成全球洗钱链条上的薄弱环节，也为了斩断为恐怖主义提供资金支持的通道，2009年通过了《反洗钱法》，2013年6月30日开始实施《反洗钱法》；这项法律已经在新西兰所有的金融机构实施了六年，成功的堵住了不少在新西兰金融市场上流通的“黑钱”。

2018年7月该法进入了实施的第2个阶段。 提供特别法律服务的律师，房地产交易律师，提供信托服务和公司服务的会计，房地产经纪，高价值商品交易行业以及体育博彩行业都被纳入了监管范围之内。

反洗钱法有三个并行的监管机构的，一个是储备银行。 第二个是金融市场管理局，第三个是内政部。

被管理的单位有一个统一的名称，叫做汇报实体。 一般来说，储备银行会管理保险业及非银行存款接受人，还有各个银行。金融管理局管辖金融衍生产品的发行、托管、众筹。

金融顾问和管理投资计划的经理人。 绝大部分的汇报实体，如果不是被纳入储备银行和金融市场管理局监管，那么他们就属于内政部的监管。

金融行动特别工作组在2009年基于对新西兰的综合评估发布了一个报告。

综上，在金融行动特别工作组的建议和推行反洗钱标准的大背景下，特别是该组织对各成员国定期的评估下，新西兰的《反洗钱法》已经通过和在法律层面上反洗钱的各项措施和要求基本落实到位。