多名华人定罪！奥克兰公司“洗黑钱”闹出事了，背后牵扯出一个惊人内幕……

后花园新闻部11月26日报道：

一部新西兰法律出台十年，首度审判，站在被告席上接受宣判的主角，竟然是华人。

因协助加拿大华裔商人龚晓华洗钱，一家奥克兰金融公司及两名华人员工被判有罪，涉案金额高达$5340万，可疑交易多达311起。

涉事金融公司为Jiaxin Finance Limited（下文简称Jiaxin金融），公司持有人为一对母子，Fuqin Che（母）和Qiang Fu（子）。

在上周五（11月22日）的审判中，Jiaxin金融和母子二人共面临4项指控，包括：

1）未做好客户尽职调查；

2）未记录可疑交易；

3）未上报可疑交易；

4）组织特定交易活动，以规避「反洗钱、反恐怖主义融资修正法案」（下文简称AML/CFT）。

对于上述指控，被告均表示认罪。

自通过AML/CFT，新西兰对反洗钱力度日益加强。而此次案件也成为全新法案出台后，新西兰的首宗同类型违法案件。

据悉，Jiaxin金融的违法服务客户为加拿大华裔商人龚晓华。

华裔商人龚晓华：涉案金额19亿，遭多国指控

说起龚晓华，那可是加拿大华人圈赫赫有名的人物。

他在多伦多建立了一个横跨诸多领域的商业帝国，旗下业务包括连锁酒店、O24医药、加拿大国家电视台等。

除了在商界混得风生水起，龚晓华还积极投身政界，是加拿大自由党的资助人。另外，他和加拿大现任总理Justin Trudeau也一度走得很近，出席过后者在多伦多的花钱见面（cash for access）筹款活动。

该活动曾引起广泛争议。

龚晓华（最左）与Justin Trudeau同框

据加拿大媒体报道，龚晓华是：

英女皇勋章获得者

加拿大中华文化促进联合总会主席

加拿大国家电视台台长

爱德华集团董事长

百家华人社团共庆加拿大建国150周年「我爱加拿大」全球电视直播庆典活动总策划、总导演

不管上述名号分量几何，可以推断，龚晓华应该是当地华人社会的一个风光人物。

当然，风光也有不分场合的时候，比如在多国司法界，龚晓华同样名声在外。

2017年7月，新华社刊载一篇名为「湖南邵东法院宣判一特大境外遥控传销案，涉案金额达19亿元」的文章。

文中指出，在逃嫌犯龚晓华以推销加拿大爱德华集团旗下的O24和CNTV为幌子，积极发展下线，在境外遥控发展国内从事传销活动的人员，共发展会员认购38.9万单产品，每单5000元，涉嫌传销资金高达19亿人民币。

收到消息后，龚晓华立马发起反击，在加拿大高调召开新闻发布会。不仅否认全部指控，还声称要回中国上诉至高等法院，为自己讨回清白。

然而一波未平，一波又起。

2017年12月，加拿大安大略省证监会指控他向中国公民欺诈性兜售金融产品，涉嫌诈骗、洗钱、伪造文件等罪名。加拿大警方发出通缉令，并在12月将其抓捕归案。

$7000万在新资产遭冻结

其实早在被捕前，龚晓华案件已进入跨国合作调查阶段。

2017年3月，龚晓华在新西兰价值$7000万纽币的资产遭警方冻结，创下当时有史以来最大规模的没收记录。其中包括银行在存的$6950万，以及价值超过$200万的房产。

在长达7年时间里，龚晓华先是将涉嫌传销获得的$7700万转入新西兰，又将其中的$1200万转往加拿大，以此将非法所得合法化。

那么，龚晓华的资金是如何在新西兰由黑洗白的呢？

这就不能不提到本次奥克兰高院审判案件的主角——新西兰Jiaxin金融。

法庭文件显示，Jiaxin金融涉嫌在2015年至2016年为龚晓华洗钱。

在此期间，龚晓华总共向Jiaxin金融支付311笔个人款项，牵涉金额高达$5340万。

其中，Jiaxin金融一名工作人员涉嫌分14次将$71万存入龚晓华的ANZ银行账户。

法院认为，Jiaxin金融没有对龚晓华的资金来源和方式展开尽职调查，出现数额巨大的可疑交易后，也没能尽到记录和上报义务。不仅如此，还以化整为零的方式故意为龚晓华隐瞒资金，是对「反洗钱法」的公然藐视。

新西兰「反洗钱法」规定，银行、地产中介、律师、会计师、赌场、体育博彩经营者、奢侈品经销商、非银行金融机构等实体，有义务向内政部汇报疑似洗钱的交易，否则将面临司法指控。

换言之，不管你有没有参与洗钱，只要知情不报，就会被视作违反「反洗钱法」。

「反洗钱法」对个人的影响

不要以为「反洗钱法」只与违法犯罪分子息息相关，事实上，普通百姓的日常生活也有可能受到牵连，最直接的表现就是开户和买房。

以前开户，只需出示个人ID和住址证明即可，但现在，银行可能会询问开户原因。如出现异常资金进出，银行有义务上报内政部。

瑞启师律师事务所的陈律师介绍，银行并非只对金额巨大的交易进行上报，如出现小额、多次的资金存取，同样会引起银行注意。

另根据统计，新西兰境内每年的洗钱金额高达$13.5亿，而房地产交易则是不法分子最青睐的洗钱方式。

为此，新西兰近年来也在房屋交易中加强了对反洗钱的打击力度。

比如从2018年下半年开始，买家如进行房产过户，需要填写一份表格，以配合律师完成尽职调查，即核实买家身份（有效护照、新西兰身份及住址证明）。

如买家已拍下房产，律师通常需要买家提供一个合理的资金来源解释。如律师接受解释，且买家能在房产交割之前提供资金证明，交割将不受影响。否则，律师可能需要上报内政部备案。

因此，后花园建议，买家在购房初期就应与律师取得联系，做好法律咨询。

一方面获取基本的法律建议，另一方面也对未来出示资金证明有一定了解，避免交割出现问题。

如购房款需从中国转移至新西兰，建议买家在签订合同和交割之间预留1个月时间。

如购房款已经进入新西兰，买家最好预留2周时间。

反洗钱趋严，新西兰营商环境不如以前？

随着反洗钱打击日益趋严，很多在新西兰经商的华人表示担心，怕海外资金进入新西兰的门槛会越来越高。

对此，陈律师认为不必杞人忧天。

在她看来，「反洗钱法」是新西兰政府针对不法分子设置的犯罪防火墙，如商人需在正规经营中合理启用海外资金，只用做好文件申报工作，并不会影响资金流入。

因此，「反洗钱法」不仅不会让新西兰的营商环境恶化，恰恰相反，其金融声誉将得到进一步巩固和加强，也为境内合法商家创造更加健康有序的经营氛围。

（责编：番茄捣蛋）